ГК Баланс предлагает новую услугу - «Личный баланс»
Консультирование в области личных финансов направлено на оказание населению консультационных услуг по широкому спектру финансовых вопросов, таких как:
- составление личного и семейного бюджета,
- накопление средств на реализацию финансовых целей,
- управление наличными денежными средствами и финансовыми рисками,
- страхование,
- инвестиции и пенсионное обеспечение,
- налоговое планирование,
- управление недвижимостью и наследством.
Консультационная услуга «Личный баланс» заключается:
- в содействии Клиенту в корректном формулировании финансовых целей
- в получении Клиентом навыков планирования доходов и расходов, составления бюджета
- в получении Клиентом рекомендаций по инвестированию денежных средств для достижения финансовых целей
- в составлении для Клиента ЛФП (личного финансового плана) и плана инвестирования
- в консультировании Клиента по вопросам налогообложения.
Консультационная услуга «Личный баланс» может быть представлена как в полном объеме, так и частично – в зависимости от потребностей.
Клиент может воспользоваться этой услугой однократно или встать на абонентское обслуживание.
Описание основных разделов консультационной услуги «Личный баланс»
- Планирование доходов и расходов.
Для выявления наличия (недостатка) свободных денежных средств необходимо
- Провести «инвентаризацию» своих активов и пассивов
- Планировать и контролировать свои текущие доходы и расходы.
- Инвестирование личных средств.
Для того, чтобы выработать конкретные рекомендации по инвестированию и сформировать план по проведению инвестиционных операций, необходимо:
- Определить степень готовности Клиента принимать на себя рыночные риски
- Определить сроки инвестирования и инвестиционные цели.
- Составить план проведения инвестиционных операций и исполнить его.
План инвестирования показывает, сколько, куда и как следует инвестировать свои деньги, чтобы добиться желаемой доходности и застраховать себя от возможных инвестиционных рисков.
- Построение личного финансового плана и плана инвестирования.
Личный финансовый план покажет вам:
- что вы будете иметь через N лет, если ничего в своей жизни не измените,
- в каком объеме и когда вы можете испытывать недостаток в денежных средствах, для достижения поставленной финансовой цели,
- что нужно сделать, чтобы достичь своих финансовых целей максимально эффективно
Личный финансовый план включает в себя анализ вашей текущей финансовой ситуации и создает базу для построения инвестиционного плана.
Процесс построения ЛФП итерационный, требует периодического пересмотра и корректировки.
- Налоговое консультирование
Поможет правильно использовать возможности, предоставляемые налоговым законодательством.
Поможет подготовить необходимые документы для составления налоговой декларации, а также оформит налоговую декларацию.
Что Ваш личный финансовый консультант должен знать о Вас?
Будьте готовы рассказать вашему консультанту некоторую личную информацию для того, чтобы помочь ему получить объективную картину того, чем Вы сейчас располагаете и чего Вы сможете достигнуть, используя методику финансового планирования. Консультанту важно знать всю Вашу ситуации в целом.
Финансовый консультант будет использовать следующую информацию для того, чтобы всесторонне подготовить Ваш план:
- возраст
- доход – сегодня и предполагаемый в будущем
- количество иждивенцев
- регулярные расходы – сколько Вы тратите на жизнь сейчас
- возможные будущие расходы – создание семьи, образование, путешествия, глобальный ремонт
- как Вы платите ваши налоги
- Ваши активы (дом, квартира, машина, акции, депозиты, другие ценности)
- Ваши пассивы (ипотечные, потребительские кредиты, кредитные карты, обязательства)
- Ваши имеющиеся инвестиции
- страхование – насколько Вы защищены сейчас и сколько Вы можете получить при наступлении страхового случая
Первая консультации по личному финансовому планированию - бесплатная, для ее получения необходимо записаться. С тарифами на услуги можно ознакомиться в офисе компании.
Финансовый Консультант – специалист с большим опытом финансового планирования, успешно несколько лет управляющий собственным инвестиционным портфелем/
