ГК Баланс предлагает новую услугу - «Личный баланс»

Консультирование в области личных финансов направлено на оказание населению консультационных услуг по широкому спектру финансовых вопросов, таких как:

• составление личного и семейного бюджета,
• накопление средств на реализацию финансовых целей,
• управление наличными денежными средствами и финансовыми рисками,
• страхование,
• инвестиции и пенсионное обеспечение,
• налоговое планирование,
• управление недвижимостью и наследством.

Консультационная услуга «Личный баланс» заключается:

1. в содействии Клиенту в корректном формулировании финансовых целей
2. в получении Клиентом навыков планирования доходов и расходов, составления бюджета
3. в получении Клиентом рекомендаций по инвестированию денежных средств для достижения финансовых целей
4. в составлении для Клиента ЛФП (личного финансового плана) и плана инвестирования
5. в консультировании Клиента по вопросам налогообложения.

Консультационная услуга «Личный баланс» может быть представлена как в полном объеме, так и частично – в зависимости от потребностей.
Клиент может воспользоваться этой услугой однократно или встать на абонентское обслуживание.

1. Планирование доходов и расходов.
   Для выявления наличия (недостатка) свободных денежных средств необходимо
   • Провести «инвентаризацию» своих активов и пассивов
   • Планировать и контролировать свои текущие доходы и расходы.
2. Инвестирование личных средств.
   Для того, чтобы выработать конкретные рекомендации по инвестированию и сформировать план по проведению инвестиционных операций, необходимо:
   • Определить степень готовности Клиента принимать на себя рыночные риски
   • Определить сроки инвестирования и инвестиционные цели.
   • Составить план проведения инвестиционных операций и исполнить его.
   
   План инвестирования показывает, сколько, куда и как следует инвестировать свои деньги, чтобы добиться желаемой доходности и застраховать себя от возможных инвестиционных рисков.
3. Построение личного финансового плана и плана инвестирования.
   Личный финансовый план покажет вам:
   • что вы будете иметь через N лет, если ничего в своей жизни не измените,
   • в каком объеме и когда вы можете испытывать недостаток в денежных средствах, для достижения поставленной финансовой цели,
   • что нужно сделать, чтобы достичь своих финансовых целей максимально эффективно
   
   Личный финансовый план включает в себя анализ вашей текущей финансовой ситуации и создает базу для построения инвестиционного плана.
   Процесс построения ЛФП итерационный, требует периодического пересмотра и корректировки.
4. Налоговое консультирование
   Поможет правильно использовать возможности, предоставляемые налоговым законодательством. Поможет подготовить необходимые документы для составления налоговой декларации, а также оформит налоговую декларацию.

Что Ваш личный финансовый консультант должен знать о Вас?

Будьте готовы рассказать вашему консультанту некоторую личную информацию для того, чтобы помочь ему получить объективную картину того, чем Вы сейчас располагаете и чего Вы сможете достигнуть, используя методику финансового планирования. Консультанту важно знать всю Вашу ситуации в целом.
Финансовый консультант будет использовать следующую информацию для того, чтобы всесторонне подготовить Ваш план:

1. возраст
2. доход – сегодня и предполагаемый в будущем
3. количество иждивенцев
4. регулярные расходы – сколько Вы тратите на жизнь сейчас
5. возможные будущие расходы – создание семьи, образование, путешествия, глобальный ремонт
6. как Вы платите ваши налоги
7. Ваши активы (дом, квартира, машина, акции, депозиты, другие ценности)
8. Ваши пассивы (ипотечные, потребительские кредиты, кредитные карты, обязательства)
9. Ваши имеющиеся инвестиции
10. страхование – насколько Вы защищены сейчас и сколько Вы можете получить при наступлении страхового случая

Первая консультации по личному финансовому планированию - бесплатная, для ее получения необходимо записаться. С тарифами на услуги можно ознакомиться в офисе компании.

Финансовый Консультант – специалист с большим опытом финансового планирования, успешно несколько лет управляющий собственным инвестиционным портфелем/